Waarom moeilijk? Als makkelijk kan!

Notes zijn beleggingsproducten die door banken of vermogensbeheerders worden uitgegeven. Ze combineren de kenmerken van obligaties (vaste looptijd, terugbetaling van inleg) met optiestructuren die het rendement koppelen aan de prestaties van onderliggende waarden. Dit kunnen individuele aandelen zijn, indices, valuta’s of grondstoffen.

Een note wordt vaak ontworpen met een bepaald marktscenario in gedachten. Je kunt bijvoorbeeld inspelen op een stabiele markt, een lichte stijging, of juist een beperkte daling. Notes zijn dan ook maatwerkproducten die beleggers in staat stellen om op een slimme manier in te spelen op hun verwachtingen en risicobereidheid.

W&O Notes bieden je meer grip op de verhouding tussen risico en rendement ten opzichte van traditionele fondsen of aandelen. Je weet vooraf wat je maximale rendement is en in veel gevallen tot hoever je beschermd bent tegen koersdalingen. Traditionele fondsen of aandelen bieden doorgaans geen afgebakende scenario’s, terwijl onze notes juist uitblinken in structuur en duidelijkheid. Daar staat tegenover dat je rendement bij forse koersstijgingen begrensd is tot een bepaald percentage en je geen dividend uitgekeerd krijgt.

Notes zijn beleggingsproducten die obligaties combineren met slimme constructies (derivaten). Dat klinkt technisch, maar het voordeel is simpel: je kunt beleggen met minder risico en maakt vaak meer kans op een mooi rendement. De notes van Wijs & van Oostveen zijn zo opgebouwd dat ze bijna altijd een aantrekkelijk profiel hebben. Maar, eerlijk is eerlijk: er zitten ook nadelen aan.

Het belangrijkste nadeel? Het rendement is meestal begrensd bij extreme koersstijgingen. En je ontvangt geen dividend op de onderliggende aandelen.

Voor veel beleggers weegt dat niet op tegen de voordelen. Zeker niet als je zoekt naar duidelijkheid en structuur in je portefeuille.

Het belangrijkste risico is dat de onderliggende waarde(n) op de einddatum onder het garantieniveau zijn gedaald. In dat geval zal het rendement negatief uitvallen en kun je een deel van je inleg verliezen. Ook ontvang je bij notes geen dividend. Wel krijg je vooraf volledige transparantie over de voorwaarden.

De minimale inleg voor W&O Notes is €10.000. 

Ja, de Notes zijn verhandelbaar. Je kunt dus ook vóór het einde van de looptijd zelf uitstappen. Houd er dan wel rekening mee dat de verkoopwaarde afhangt van de actuele markt en dat je doorgaans 1% verkoopkosten betaalt. Je kunt een verkoopopdracht telefonisch of per e-mail aan ons doorgeven.

Bij aankoop betaal je doorgaans 3% kosten over je inleg. Bij verkoop van de note vóór de einddatum worden doorgaans 1% kosten gerekend. Er zijn verder doorgaans géén doorlopende kosten, zoals beheervergoedingen.