Stel een vraag
Uit aandelen en in obligaties? Of juist niet? Door de snelle ontwikkelingen op de financiële markten weten veel beleggers niet meer wat te doen. Zij kunnen alle vragen waarmee ze zitten aan ons voorleggen. Wij komen dan met een helder antwoord.
Om u een indruk te geven wat voor vragen zoal bij ons binnenkomen en hoe wij die beantwoorden, vindt u hieronder een selectie.
Beleggingsportefeuille omgooien?
23 februari 2009
Begin van het jaar stelde de bank mij voor niet langer rechtstreeks in aandelen en obligaties te beleggen, maar alles in beleggingsfondsen te steken. Dat heb ik gedaan, maar desondanks sta ik nu op een even groot verlies als ik anders had gehad. Wat moet ik doen? Alles zo laten of opnieuw de hele beleggingsportefeuille omgooien?
Beleggingsfondsen hebben bepaalde voordelen boven individuele aandelen en obligaties. Vooral beleggers met een beperkt vermogen kunnen dankzij beleggingsfondsen een brede spreiding in hun portefeuille aanbrengen.
Daarnaast bieden fondsen de mogelijkheid om in te spelen op bepaalde markten die anders voor beleggers onbereikbaar zouden zijn.
Onze ervaring leert dat een bank beleggers al snel adviseert in beleggingsfondsen te stappen, meestal huisfondsen van diezelfde bank. Dat is gemakkelijk voor de bank. Ook speelt de vaste inkomstenstroom voor de bank uit beleggingsfondsen – de fee - een rol.
Maar beleggingsfondsen zijn zeker niet voor iedere belegger de beste oplossing. Ze zijn geschikt voor particulieren die een niet al te groot vermogen te beleggen hebben, tot ongeveer € 100.000,-, en dat goed willen spreiden.
Maar beleggers die meer geld beschikbaar hebben, kunnen beter zelf voldoende spreiding aanbrengen of hun vermogensbeheerder dat laten doen. Dat is dikwijls lucratiever.”